ما اكبر البنوك في العالم ؟
في كل عام ، تنشر S&P Global Market Intelligence تقريرها السنوي عن الخدمات المصرفية والمالية ، حيث تسلط الضوء على أكبر 100 بنك في العالم بناءً على إجمالي أصولها. وقد هيمنت البنوك الأمريكية على النظام المالي العالمي لسنوات ، لكن ذلك تغير الآن حيث تبين احدث التقارير أن البنوك الصينية قد أصبحت اليوم في مقعد القيادة.
من بين أكبر 15 بنكًا ، هناك أربعة بنوك صينية ، وسبعة في المجموع تقع مقارها في آسيا. يوجد أربعة بنوك فقط في الولايات المتحدة ، والباقي أوروبية.
فيما يلي قائمة مفصلة بأكبر البنوك في العالم بإجمالي أصول هذه البنوك ورأس مالها السوقي بالدولار الأمريكي، حيث تم تصنيفها وفقًا لإجمالي اصول البنك (وليس القيمة السوقية).
15. مجموعة ميزوهو المالية
Mizuho Financial Group
إجمالي الأصول: 1.874 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 32 مليار دولار أمريكي
مجموعة ميزوهو المالية ، أو ببساطة ميزوهو ، هي واحدة من ثلاثة بنوك خاصة ضخمة في اليابان إلى جانب ميتسوبيشي يو إف جي ومجموعة سوميتومو ميتسوي المالية. لديها ثلاث شركات فرعية كبيرة ، بنك ميزوهو وهي وحدة الخدمات المصرفية للأفراد والشركات ، ميزوهو للأوراق المالية ، ذراع الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وميزوهو ترست.
تأسست Mizuho عام 2000 وكانت تعرف في البداية باسم Mizuho Holdings وذلك بعد اندماج ثلاثة بنوك يابانية كبرى، وحتى عام 2005 ، ظلت هذه المجموعة أضخم بنك في اليابان ، ولكن خلال أزمة الرهون العقارية عالية المخاطر لعام 2007 ، خسرت عمليات ميزوهو في نيويورك ما يقرب من 7 مليارات دولار في التزامات الدين المضمونة ، وكان أكبر بنك آسيوي تأثراً خلال تلك الأزمة.
14. ويلز فارجو
Wells Fargo
إجمالي الأصول: 1.927 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 122 مليار دولار أمريكي
Wells Fargo هي شركة خدمات مالية أمريكية مقرها في سان فرانسيسكو. في عام 2015 ، أصبح أكبر بنك في العالم من حيث القيمة السوقية. ومع ذلك ، تسببت فضيحة مصرفية كبرى اندلعت في عام 2016 في خسارة البنك للمستثمرين ، مما أثر بشكل كبير على قيمتها السوقية.
على الرغم من أن البنك لا يزال يعاني من تداعيات سوء السلوك السابق ، إلا أنه تمكن من الحفاظ على مكانته كواحد من أكبر البنوك في العالم.
في عام 2017 ، منع مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي Wells Fargo من زيادة قاعدة أصوله (AUM) إلى أن يقوم البنك بإجراء التغييرات اللازمة على عملياته. في العام التالي ، تم الإبلاغ عن تلاعب البنك بوثائق عملاء الشركات.
على أي حال ، تشارك Wells Fargo بنشاط في الخدمات المصرفية للأفراد والشركات ، وإدارة الثروات ، والوساطة.
13. سيتي جروب
Citigroup
إجمالي الأصول: 1.951 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 125 مليار دولار أمريكي
تعتبر Citigroup من أكبر المؤسسات المصرفية في العالم. إنه أحد البنوك "الأربعة الكبرى" في الولايات المتحدة إلى جانب Wells Fargo و JPMorgan Chase و Bank of America. هم مسؤولون عن 45 في المئة من ودائع المستهلكين في البلاد. كما أنه واحد من اكبر تسعة بنوك الاستثمار في العالم .
تمتلك Citigroup Citibank ، التي لديها أكثر من 700 فرع في الولايات المتحدة و 2500 وحدة في جميع أنحاء العالم. تمتلك العديد من المؤسسات المصرفية الأخرى على مستوى العالم ، بما في ذلك Grupo Financiero Banamex ، ثاني أكبر بنك في المكسيك ، وبنك Handlowy في بولندا. في أوائل التسعينيات ، كان Citibank أكبر بنك في أمريكا وأكبر مصدر لبطاقات الائتمان على مستوى العالم.
بصرف النظر عن الخدمات المصرفية للأفراد ، استثمرت Citigroup بكثافة في توفير الحلول المصرفية للشركات في السنوات الأخيرة، حيث يعتبر أفضل بنك لتبادل العملات الأجنبية في العالم ، في حين أنه أحد البنوك الاستشارية الرائدة في عمليات الاندماج والاستحواذ في الأمريكتين وأوروبا.
12. مجموعة سوميتومو ميتسوي المالية
Sumitomo Mitsui Financial Group
إجمالي الأصول: 1.954 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 43 مليار دولار أمريكي
مجموعة سوميتومو ميتسوي المالية ، أو SMFG ، هي ثاني أكبر شركة خدمات مالية في اليابان. تأسست عام 2001 وكانت في البداية تعرف باسم Sumitomo Mitsui Banking Corporation ، في عام 2002 وبعد الاندماج بين بنك ساكورا وبنك سوميتومو ، وهي شركة تابعة مملوكة بالكامل لمجموعة سوميتومو ، تم إنشاء SMFG (كشركة مصرفية قابضة) للعمل بكفاءة أكبر.
مجموعة سوميتومو هي واحدة من أكبر عشر شركات في اليابان ولها مصالح في كل الصناعات الرئيسية تقريبًا.
تم إدراج SMFG في العديد من البورصات ، بما في ذلك بورصة طوكيو ، بورصة نيويورك ، والبورصة الوطنية (الهند). وهي توفر حلولاً مصرفية للأفراد والشركات وتشارك أيضًا في الاستثمار البديل والأنشطة ذات الصلة بـ blockchain.
في عام 2012 ، استحوذت SMFG على RBS Aviation Capital على قسم تأجير الطائرات في رويال بنك أوف سكوتلاند مقابل 7.3 مليار دولار، وكانت تلك أكبر عملية استحواذ على أي أعمال تأجير في ذلك الوقت.
11. بنك البريد الياباني
Japan Post Bank
إجمالي الأصول: 1.984 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 38 مليار دولار أمريكي
يعد Japan Post Bank ثاني أكبر بنك ياباني في العالم من حيث اجمالي الأصول ، وتمتلك معظمه شركة Japan Post Holdings ، وهي تكتل تسيطر عليه الحكومة ولها مصالح في التأمين والبريد واللوجستيات، ويعود أصل بنك البريد الياباني إلى عام 1875 ، عندما تم إنشاؤه كأول نظام توفير بريدي في اليابان.
على عكس البنوك الكبيرة الأخرى ، يعمل بنك البريد الياباني بشكل أساسي في أعمال القروض والتأمين، ووفقًا لتقريرها السنوي لعام 2019 ، تمتلك الشركة ما يقرب من 120 مليون حساب ، و 30 ألف جهاز صراف آلي ، و 24 ألف فرع في جميع أنحاء اليابان.
10. كريدي أجريكول
Crédit Agricole
إجمالي الأصول: 2.256 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 29.9 مليار دولار أمريكي
Crédit Agricole هو أكبر بنك تعاوني في العالم. وهو يتألف من بنوك محلية وإقليمية تقدم خدمات مالية للعملاء الأفراد والشركات.
تخضع هذه البنوك المحلية والإقليمية لسيطرة Crédit Agricole S.A ، والتي تعمل كهيئة مركزية للشركة ومسؤولة عن التفاعل السلس بين الوحدات الإقليمية والمحلية.
تأسس البنك في أواخر ثمانينيات القرن التاسع عشر لتقديم الخدمات المالية اللازمة للمزارعين ودعم الأنشطة الزراعية في جميع أنحاء فرنسا، وبعد عقود من النمو والتوسع ، خضع Crédit Agricole للعديد من التغييرات المؤسسية الحاسمة بين عامي 1988 و 2001 ، والتي أصبح خلالها مؤسسة مخصخصة بالكامل.
في الوقت الحاضر ، يوفر كريدي أجريكول إدارة الثروات / الأصول والخدمات المصرفية الخاصة والخدمات المصرفية الاستثمارية إما بشكل مباشر أو من خلال شركة تابعة، وهو المالك الأكبر لـ Amundi ، أحد أكبر عشرة مديرين للأصول في أوروبا.
9. بي إن بي باريبا
BNP Paribas
إجمالي الأصول: 2.429 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 66 مليار دولار أمريكي
المؤسسة المصرفية الرائدة في فرنسا وثاني أكبر مؤسسة مصرفية في أوروبا من حيث الأصول الخاضعة للإدارة والقيمة السوقية. تأسس البنك في عام 2000 بعد اندماج BNP (Banue Nationale de Paris) و Paribas.
يوجد نشاطات للبنك في جميع القارات الست، ففي الولايات المتحدة ، يمتلك Bank of the West ، وهو مزود رئيسي للخدمات المالية في الغرب الأوسط بالولايات المتحدة الأمريكية. وبالمثل ، في إيطاليا وبلجيكا ، يقوم البنك بتشغيل Banca Nazionale del Lavoro (BNL) و Fortis على التوالي.
يتمتع BNP Paribas بموطئ قدم قوي في قطاعي الخدمات المصرفية للأفراد والشركات، ويقدم خدماته لأكثر من 40 مليون فرد في جميع أنحاء العالم .
8. بنك أوف أمريكا
Bank of America
إجمالي الأصول: 2.434 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 261 مليار دولار أمريكي
بنك أوف أمريكا (BofA) هو واحد من أكثر الأسماء شهرة في العالم المالي بعد JPMorgan Chase ، حيث يعد ثاني أكبر مؤسسة مصرفية في الولايات المتحدة وثامن أكبر مؤسسة مصرفية على مستوى العالم.
كان البنك ذراع الخدمات المصرفية للأفراد ويقدم القروض وبطاقات الائتمان والخدمات المصرفية الأخرى للعملاء الأفراد ، وكذلك كان مسؤولاً عن أكثر من ثلث إجمالي إيرادات بنك أوف أميركا في عام 2016، كما أنه يتمتع بحضور كبير في قطاع الثروة المصرفية والاستثمار. يعد قسم إدارة الثروة العالمية والاستثمار (GWIM) التابع لبنك أمريكا ثالث أكبر قسم في العالم من حيث الأصول المُدارة.
كان بنك أوف أمريكا أحد البنوك الكبرى ، التي أصدرت كمية كبيرة من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري قبل عام 2008 ، مما أدى إلى الكارثة المالية التي حدثت في ذلك العام 7.ج. ب. مورجان تشيس
JPMorgan Chase
إجمالي الأصول: 2.687 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 374.1 مليار دولار أمريكي
تم انشاء بنك JPMorgan Chase كنتيجة لعمليات الدمج بين بعض أكبر الشركات المصرفية في الولايات المتحدة خلال التسعينيات وأوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين.
تقدم JPMorgan Chase الخدمات المصرفية للأفراد وخدمات بطاقات الائتمان تحت الاسم التجاري Chase. وفي الوقت نفسه ، يتم تنفيذ الخدمات المصرفية للشركات مثل إدارة الأصول وإدارة الثروات الخاصة والخدمات الأمنية تحت الاسم التجاري جي بي مورجان.
في الوقت الحاضر ، يعد JPMorgan Chase أكبر بنك في الولايات المتحدة من حيث القيمة السوقية والأصول الخاضعة للإدارة. في عام 2017 ، سجلت الشركة إيرادات بلغت 99.62 مليار دولار أمريكي وصافي دخل قدره 24.45 مليار دولار أمريكي.
6. HSBC
إجمالي الأصول: 2.715 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 187 مليار دولار أمريكي
يعد HSBC ، العملاق المصرفي البريطاني ، حاليًا أكبر مؤسسة مالية في أوروبا مع وجود عالمي. تأسست الشركة في البداية في هونغ كونغ البريطانية حوالي عام 1885 باسم مؤسسة هونغ كونغ وشنغهاي المصرفية. مرت بسلسلة من التغييرات الهيكلية وأعيد هيكلتها أخيرًا إلى شكلها الحالي في عام 1991.
في عام 2019 ، أعلن HSBC عن إجمالي إيرادات بلغت 55.4 مليار دولار أمريكي ، بزيادة قدرها 5.9 في المائة عن 51.4 مليار دولار أمريكي في العام السابق. يأتي ما يقرب من خمسين بالمائة من دخل البنك من عملياته في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
5. مجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية
Mitsubishi UFJ Financial Group
إجمالي الأصول: 2.892 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 78.4 مليار دولار أمريكي
مجموعة Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) هي أكبر شركة خدمات مالية في اليابان بأصول تقترب من 3 تريليون دولار أمريكي. إنها إحدى الشركات الأساسية لمجموعة Mitsubishi.
تم إنشاء MUFG في عام 2005 بدمج بنك طوكيو ميتسوبيشي وبنك UFJ ، وهي شركة تابعة لشركة UFJ Holdings. بصرف النظر عن الخدمات المصرفية للأفراد ، فإنه يوفر إدارة الاستثمار وإدارة التجزئة والخدمات المماثلة.
تمتلك MUFG حصة مسيطرة (24 في المائة) في Morgan Stanley ، أحد أكثر الأسماء شهرة في صناعة الخدمات المصرفية الاستثمارية.
4. بنك الصين
Bank of China
إجمالي الأصول: 3.270 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 185 مليار دولار أمريكي
هو رابع أكبر مؤسسة مالية في العالم من حيث إجمالي الأصول، وثاني أكبر مزود للقروض في الصين بشكل عام والمقرض الأكبر للمستهلكين الأفراد. يمتلك البنك شركتين تابعتين رئيسيتين يحملان نفس الاسم (منفصلان قانونيًا) ، أحدهما في هونغ كونغ والآخر في كندا. يعمل BOC في ما يقرب من 30 دولة مختلفة في جميع أنحاء العالم .
تأسس البنك في عام 1905 باسم بنك Daqing Hubu (لاحقًا بنك Daqing). بعد نهاية الحرب الأهلية الصينية في عام 1949 ، انقسمت أسرة داتشينغ هابو إلى قسمين ؛ عمليات تايوان ، التي أصبحت فيما بعد البنك التجاري الدولي الضخم ، وعمليات البر الرئيسي للصين ، والتي أصبحت تعرف باسم بنك الصين.
يوفر BOC مجموعة واسعة من الخدمات المالية من الادخار وبطاقات الائتمان والرهون العقارية والتأمين إلى إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية. وهي مملوكة بالكامل لحكومة الصين.
3. البنك الزراعي الصيني
Agricultural Bank of China
إجمالي الأصول: 3.572 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 182.3 مليار دولار أمريكي
البنك الزراعي الصيني ، أو AgBank ، هو ثالث أكبر بنك في العالم والصين بعد BOC. في حين تم تأسيسه في البداية في عام 1951 بعد اندماج بنك المزارعين الصيني وبنك التعاون ، خضع بنك AgBank لعدة عمليات إعادة هيكلة قبل أن يتخذ شكله الحالي في عام 1979.
يمتلك البنك حوالي 24 ألف فرع في جميع أنحاء البلاد ، وأكثر من 320 مليون عميل عام ، و 2.7 مليون عميل مؤسسي. في عام 2010 ، سجل البنك الزراعي الصيني أكبر اكتتاب عام أولي في العالم في ذلك الوقت ، لكن علي بابا تجاوزه بعد فترة وجيزة.
بصرف النظر عن الخدمات المصرفية للأفراد والاستثمار ، يشارك البنك الزراعي الصيني في إدارة الثروات العالمية والأسهم الخاصة.
في عام 2007 ، تعرض البنك لاختلاس ضخم بقيمة 51 مليون ين أو 6.7 مليون دولار أمريكي ، ارتكبها مديرو الخزائن في أحد فروعه. لا يزال أكبر سرقة بنك في تاريخ الصين حتى الآن.
2. شركة بنك التعمير الصيني
China Construction Bank Corporation
إجمالي الأصول: 3.653 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 238 مليار دولار أمريكي
ثاني أكبر مؤسسة مصرفية في العالم، ويقع المقر الرئيسي للبنك في بكين ، ولديه ما يقرب من 13600 فرع محلي وأكثر من اثني عشر فرعًا دوليًا ، بما في ذلك شركة فرعية مملوكة بالكامل تقع في لندن.
يقدم خدمات مصرفية للأفراد مثل الرهون العقارية وبطاقات الائتمان والقروض الشخصية لعامة الناس ، فضلاً عن حلول مصرفية استثمارية للشركات الكبرى. كما يشارك بنك التعمير الصينى في مجال الملكية الخاصة وإدارة الثروات.
في محاولة للاستفادة من القطاع المصرفي المتنامي في الصين ، اشترى Bank of America حصة 9٪ في China Construction Bank Corporation مقابل 3 مليارات دولار في 2005 و 1.75٪ أخرى في 2008. ومع ذلك ، باع بنك أوف أميركا حصته بالكامل في البنك الصيني مقابل 9.8 مليار دولار على مدى ثلاث سنوات من 2011 إلى 2013.
1. البنك الصناعي والتجاري الصيني
Industrial and Commercial Bank of China
إجمالي الأصول: 4.324 مليار دولار أمريكي
القيمة السوقية: 312 مليار دولار أمريكي
مع أكثر من 4 تريليون دولار من إجمالي الأصول ، يعد البنك الصناعي والتجاري الصيني حاليًا أكبر بنك في العالم. وفقًا لتقريرهم السنوي ، حقق البنك ربحًا تشغيليًا قدره 53 مليار دولار أمريكي وأرباحًا صافية قدرها 41 مليار دولار أمريكي في عام 2016. إنه أول بنك صيني يصبح أكبر شركة عامة في العالم من حيث إجمالي الأصول
